Límite de transferencias

Realizar transferencias de dinero puede conllevar una multa de Hacienda, ya sea de forma tradicional o por bizum.

Si la cantidad de dinero enviada es elevada, el Banco tiene la obligación de avisar a Hacienda y la acción puede acarrear hasta 2.500 € de sanción.

Existe un máximo de movimientos por día y un tope de dinero.

Conforme al art. 61 del Código Civil: “la ignorancia de las leyes o excusa de su cumplimiento”.

Según la Ley 10/2010, de 28 de Abril, de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, subraya un límite de envío de dinero en las transferencias que en algunos casos no se coordina con los Bancos, ya que se pueden realizar transferencias de hasta 10.000 €, pero en caso de transferencias online, no deben superar los 6.000 €.

Afecta también a los cheques, pagarés, etc.

Las multas oscilan entre el 2 % y el 25 % del importe que no haya sido declarado.